明明只是想贷款,结果涉案370万

中国警官网视 2023-3-2 599

 

“你是不是缺钱想贷款?我知道有个人可以帮你搞定。”在同城网友黄某的一番鼓动下,京山市宋河镇养殖户吴某内心打起了算盘,等拿到这笔贷款不仅能解决养殖场资金困难,还可以再扩大一点规模了。

2022年11月,吴某在黄某的介绍下,添加了一名为樊某的微信,樊某声称,他可以帮助吴某贷款50万元,但要先以养殖场名义办理好对公账户,剩下的由他来操作。在樊某的指导下,吴某带齐相关证件,迅速办理好对公账户。

随后,樊某以办理银行贷款需要本人人脸验证为由,邀请吴某前往河北保定一同办理,吴某一听还要出省就有些犹豫了,樊某热心地说可以提供路费,还包吃住,才又打动了吴某。

到达保定后,樊某以办理贷款为由,将吴某养殖场的营业执照、公章和对公账号U盾一起带走,还要求吴某将对公账号的密码也告知给他,樊某也如约留下了2000元生活费,让吴某等自己的消息。

吴某百无聊赖地等待了几日后,发现联系不上樊某,直到住了10来天生活费用完了,樊某也没再出现,吴某只能回到京山。虽然这次贷款没办下来,但也没损失什么,这段“小插曲”就被吴某忽略过去,并没有意识到丢失对公账号的严重性。

2023年2月20日左右,吴某手机收到对公账户的短信提示,一直有几块钱的资金流动,吴某不明所以,直到20日当天,他的对公账户转进了80万元,几分钟后又分成10万、20万不等金额转到其他账户,随后几天又有大额资金进出。没等吴某弄个明白,警方已经找上了门……2月28日,吴某被宋河派出所抓捕到案。

原来,吴某将对公账号提供给樊某后,被电信诈骗犯罪分子用于支付结算,直至被浙江警方获悉犯罪线索上网追逃时,吴某的对公账户涉案金额达370余万元。

吴某说,办理对公账户时,银行工作人员说明仅限本人使用,但是为了贷款他也没有多想,在警方的教育下,他才知道自己涉嫌了违法犯罪,他表示一定积极配合案件办理,并在以后提高防范意识。

目前,犯罪嫌疑人吴某已被移交浙江警方。

据了解,“对公账户” 转账额度和频次限制更为宽松,容易使受骗群众放低警惕,成为电信诈骗分子“洗钱”的“法宝”。近年来,犯罪分子往往以小利或利用其信任,引诱个别年轻人、社会闲散人员或老年人,全程帮助办理营业执照和对公账户,提供一笔“好处费”作为回报,再转卖给电信网络诈骗团伙从事违法犯罪活动。买卖、租借银行账户、电话卡涉嫌违法犯罪,请广大群众一定要提高警惕!

最新回复 (0)
全部楼主
返回