本帖最后由 名扬滨苏 于 2014-8-22 21:45 编辑 江苏公安经侦 公布十六种常见的非法集资形式
非法集资是指单位或个人未经中国人民银行批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向出资人还本付息或给予回报的非法行为。现实中理解为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。具体体现为16种常见形式：
1、具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款的；
2、未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务；
3、具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的；
4、具有吸收存款业务资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的；
5、以兴办实业，借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义，承诺回报进行非法集资的；
6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的；
7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；
8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名，承诺回报，收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的；
9、组织民间“抬会、合会、标会”等组织或者地下钱庄向社会公众集资的。
10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
13、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
14、利用传销或秘密串联的形式非法集资；
15、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
16、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
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